Nhiều người khi tham gia vào thế giới đầu tư sẽ rút ra cho mình những quy tắc đầu tư xương máu trong cuộc hành trình đầu tư của mình. Dưới đây là một ví dụ cho những quy tắc đầu tư của một doanh nhân thành đạt chia sẻ.
“Đầu tư là cách có thể giúp đồng tiền hiện có sinh sôi nảy nở và hoạt động đầu tư là cách có thể giúp thể hiện tài năng và lưu danh hậu thế”…
Mohamel Pabrai là một doanh nhân, nhà đầu tư và nhà từ thiện người Mỹ gốc Ấn Độ. Ông sinh ra, lớn lên và theo học ở Ấn Độ. Tới năm 18 tuổi, ông du học sang Mỹ học công nghệ thông tin ở Trường đại học Tổng hợp Clemson ở South Carolina. Sau khi tốt nghiệp đại học, ông có 3 năm kinh nghiệm Pabrai làm việc cho công ty viễn thông Tellabs nổi tiếng ở nước Mỹ. Năm 1990, với 30.000 USD của mình và 70.000 USD đi vay, Pabrai mở công ty dịch vụ tin học Transtech.
Sau chín năm sau điều hành công ty, Pabrai tiến hành bán công ty này. Sau khi bán công ty ông có một khối tài sản lớn và trở nên giàu có. Từ khi tới với thế giới đầu tư, ông chợt nhận ra chiến lược đầu tư rằng “Đầu tư là cách có thể giúp đồng tiền hiện có sinh sôi nảy nở và hoạt động đầu tư là cách có thể giúp thể hiện tài năng và lưu danh hậu thế”. Năm 1999, ông chính thức thành lập quỹ Pabrai investment Funds.
Đối với Pabrai, chiến lược đầu tư mà ông theo đuổi suốt cuộc đời của mình chỉ đơn giản là “Học thành thạo một phương pháp, vận dụng cho thật tốt. Khi càng đơn giản – chúng ta sẽ càng kiếm được nhiều tiền”.
Những lời khuyên cụ thể trong đầu tư mà ông chia sẻ như sau:
Quy tắc đầu tư 1: Mua những cổ phiếu giá trị thấp khi hầu hết ai cũng chê nhưng doanh nghiệp lại có tiềm năng phục hồi
Đây cũng như một chiến lược đầu tư mà Pabrai đã áp dụng trong nhiều năm qua. “Tôi mua những thứ có giá trị thấp và chẳng ai ngó ngàng đến, tôi giữ chúng cho đến khi chúng tăng giá và mọi người đổ xô đi mua”, Pabrai giải thích. Với phương châm “mua rẻ, bán đắt”, chọn đúng thời điểm, ông đã nhanh chóng thành công trên cả thị trường chứng khoán, bất động sản, kinh doanh và trái phiếu.
Quy tắc đầu tư 2: Xác định rõ ràng giá trị nội tại doanh nghiệp
Khái niệm giá trị nội tại xuất phát từ việc mỗi cổ phiếu là đại diện cho một phần quyền sở hữu trong công ty. Với vị thế cổ đông – chủ sở hữu – của công ty, nhà đầu tư có quyền được phân chia lợi nhuận và hưởng những lợi ích khác mà hoạt động kinh doanh của công ty tạo ra. Do đó, nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu sẽ nhận được một dòng tiền (và các lợi ích khác) trong tương lai. Tổng giá trị của dòng tiền và lợi ích đó quy về hiện tại chính là giá trị nội tại của cổ phiếu. Ông thường xuyên nghiên cứu giá trị nội tại doanh nghiệp nếu nhắm tới một doanh nghiệp nào đó.
Quy tắc đầu tư 3: Đầu tư là phải bảo toàn vốn
Pabrai chia sẻ nhà đầu tư hãy tránh xa những cổ phiếu có nguy cơ rủi ro cao. Nhà đầu tư nên rót vốn vào những trường hợp rủi ro được đánh giá thấp hơn mức trung bình trên thị trường. Giữ cho các khoản phí giao dịch và thuế ở mức thấp cũng là một nguyên tắc. Qua thời gian, đồng vốn ở những cổ phiếu tốt sẽ sinh lời, và lượng vốn càng được duy trì ổn định, lợi nhuận càng có thể tăng cao.
Trong một thời điểm nhất định, ông không thích liên tục đa dạng hóa danh mục đầu tư và rải tiền từ hết doanh nghiệp này đến công ty kia để phân tán rủi ro, mà chỉ tập trung vào những doanh nghiệp thực sự có tiềm năng. Cùng lúc, chỉ đầu tư vào những vị thế giao dịch mà bản thân thực sự hiểu biết và liên tục tìm kiếm các lựa chọn mới.
Quy tắc đầu tư 4: Học cách từ chối với các khoản nợ
Những nhà đầu tư thành công thường là những người có ý định đầu tư lâu dài và chuyên tâm vào những cổ phiếu đã chọn. Khi chuyên tâm, sẽ dần có thói quen bỏ ra lượng tiền ít hơn vốn đang có để đầu tư và tránh xa việc vay nợ. Đầu tư một cách căn cơ sẽ tạo ra lợi nhuận trong dài hạn, trong khi vay nợ để đầu tư mang lại kết quả ngược lại.
Nói như vậy không có nghĩa những nhà đầu tư huyền thoại không bao giờ dùng chiến thuật đòn bẩy (leverage) nhằm tối đa hóa lợi nhuận. Nhưng đây chỉ là một phần nhỏ trong toàn bộ quá trình đầu tư của họ. Mặt khác, theo ông các nhà đầu tư này luôn tuân thủ các quy định tự đề ra rất nghiêm ngặt, như việc thoát khỏi thị trường ở một mức giá được đặt ra ngay từ khi mua cổ phiếu.
Cách đầu tư Nhật Nam đơn giản nhưng nhân đôi vốn
Áp dụng những nguyên tắc trên, có thể nói chúng ta nên chọn cách kiếm tiền đơn giản nhưng hiệu quả thay vì chọn một kênh đầu tư phức tạp nhưng không mang lại lợi nhuận cao. Tìm kiếm một doanh nghiệp tiềm năng, hiểu rõ được giá trị nội tại của doanh nghiệp là nền tảng cần thiết khi đầu tư vào doanh nghiệp.
Đối với Nhật Nam, nền tảng của doanh nghiệp vững chắc mới làm cho các nhà đầu tư quan tâm và gắn bó đến bây giờ. Hơn một năm qua đã 2000 nhà đầu tư chọn Nhật Nam là nơi đầu tư bền vững. Được biết, họ quan tâm đến kênh đầu tư này
là khả năng phát triển của doanh nghiệp và tài sản đảm bảo của doanh nghiệp vững chắc. Nhật Nam đã có cho mình một hệ sinh thái dịch vụ và quỹ đất lớn từ Bắc vào Nam, cụ thể: chuỗi nhà hàng tại TPHCM đến Hà Nội, khách sạn và karaoke tại Hà Nội và đặc biệt là quỹ đất mà Nhật Nam đang nắm giữ, giúp các nhà đầu tư càng an tâm hơn khi đầu tư vào đây.
Với quy tắc đầu tư thứ 5 của Pabrai“Học cách từ chối các khoản nợ” đã nói lên một thực tế khi đầu tư đó là chúng ta thường vay mượn vì không vốn. Vì có mức đầu tư cả trăm triệu thẩm chí lên đến tiền tỷ, nhưng đầu tư Nhật Nam chỉ từ 20 triệu, một số vốn nhỏ phù hợp với khả năng kinh tế của mọi người, họ không cần vay mượn cho bất kỳ khoản nào để bắt đầu tư.
